ファイナンシャルプランナーとは、お金に関する様々な相談に答えたり、資産運用や保険などの商品を提案したりする専門家です。
ファイナンシャルプランナーになるには、資格や経験が必要ですが、それだけではなく、人と接する仕事なので、人間性やコミュニケーション能力も重要です。
では、具体的にどのような特徴や条件がファイナンシャルプランナーに向いていると言えるでしょうか。ここでは、以下の4つの観点から考えてみましょう。
ファイナンシャルプランナーに向いている人の特徴と条件
お金に対する知識や興味
ファイナンシャルプランナーは、お金に関する知識を持っていることはもちろん、常に最新の情報や動向をキャッチアップしている必要があります。
また、お客様のニーズや目標に合わせて最適なプランを提案するためには、幅広い商品やサービスに対する理解も必要です。そのため、お金に対する興味や好奇心が強い人は、ファイナンシャルプランナーに向いていると言えます。
コミュニケーション能力
ファイナンシャルプランナーは、お客様との信頼関係を築くことが仕事の基本です。そのため、コミュニケーション能力が高い人は、ファイナンシャルプランナーに向いていると言えます。コミュニケーション能力とは、話す力だけではなく、聞く力や伝える力も含まれます。
お客様の話をしっかりと聞き、質問や感想を述べたり、自分の考えや提案を分かりやすく伝えたりすることができる人は、お客様からの信頼や満足度を高めることができます。
誠実さや倫理観
ファイナンシャルプランナーは、お客様の財産や将来に関わる重要な仕事を任されています。そのため、誠実さや倫理観が高い人は、ファイナンシャルプランナーに向いていると言えます。誠実さや倫理観とは、自分の利益よりもお客様の利益を優先したり、正しい情報やアドバイスを提供したり、約束や契約を守ったりすることです。これらの行動は、お客様からの信頼や評価を得るだけでなく、自分自身の品格や信用も高めることにつながります。
柔軟性や創造性
ファイナンシャルプランナーは、お客様一人ひとりの状況や希望に応じてオーダーメイドのプランを作成します。そのため、柔軟性や創造性が高い人は、ファイナンシャルプランナーに向いていると言えます。柔軟性や創造性とは、固定された考え方にとらわれず、新しい視点やアイデアを持ったり、変化や問題に対応したりすることです。
これらの能力は、お客様にとって最善の解決策や付加価値を提供することにつながります。
以上の4つの観点から、ファイナンシャルプランナーに向いている人の特徴や条件を考えてみました。もちろん、これらの特徴や条件をすべて満たしている人は少ないでしょうし、満たしていなくてもファイナンシャルプランナーになれる可能性はあります。
しかし、これらの特徴や条件を意識して自分自身を見つめ直したり、改善したりすることは、ファイナンシャルプランナーとしてのスキルやキャリアを高めることに役立つでしょう。